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質問

終了

投信や株でマイナスがある分について、申請すれば税金還元?のようなものがあると聞いたのですが、
それはどこにどうやって申請するのでしょうか?
また、どれくらい戻るのでしょうか?
数百円や数千円とかなら申請する手間を考えるともういいかとも思うのですが…。
10万の損に対していくら、などの還元割合(?)分かりますか?
ちなみに無収入での投信・株(共に赤字)です。

===補足===
すみません。
ちょっと難しくて理解できないのですが、
銀行や証券会社から、特定口座の報告書が届きますよね?
その特定口座ですでに引かれた分が還元されるというわけではないのでしょうか?
次年度もしプラスになった場合、今年申請しておくことで特定口座に対して自動的に処理がされるのでしょうか?
投信が毎月分配型なのですが、そこに対してかかる税金がサービスしてもらえるということでしょうか?(それは質問にあるような微々たるものなのでしょうか?)

  • 質問者:相談です
  • 質問日時:2009-01-27 12:53:17
  • 0

回答してくれたみんなへのお礼

丁寧に教えていただいたのですが混乱するばかりなので、
勧めていただいたとおり一度税務署に行くことにしました。
満足度は明後日以降、税務署後につけさせていただきます。
終了にしましたので、いったん先にお礼だけ書かせていただきます。
ありがとうございました。

申請というのは、確定申告をすることでしょうね。
無収入とのことですが、配当収入はありませんか?

受け取る時に所得税7%、地方税3%が天引きされていますから、配当収入について申告をすることで、この分は戻ってきます。

将来的には今年損失を申告することで、将来の利益からその損失分を控除することができるので、しておいた方がよいと思いますよ。

===補足===
特定口座の取引報告書に源泉徴収税額の記載はありますか?
あれば確定申告をすることでこの金額と別に記載されている住民税が後で還付されます。
利益が出ているわけではないようですので、あくまで源泉徴収(天引き)された金額までしか還付はありません。

源泉徴収税額の記載がない場合には、今年は還付されません。
そのかわり、損失が出たことを確定申告をすることで次回以降の利益から引けることになります。(通算するイメージです)

この手続きをしても、来年以降自動的に特定口座で処理が行われるわけではなく、やはりご自身で確定申告をすることになります。

実際に確定申告をするときには、住居の所轄の税務署に提出することになります。
なんのごまかしようもない内容ですから、特定口座の年間取引報告書と、印鑑、還付口座のわかるものを持参すれば、その場で教えてもらいながら提出までできると思いますよ。
今の時期ならまだまだ空いていますので、お早めに足を運ばれた方がいいでしょう。

  • 回答者:ひーちゃん (質問から26分後)
  • 0
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とても参考になり、非常に満足しました。回答ありがとうございました。
お礼コメント

補足を書いてる間に回答していただいたので補足に追加できないのでここに失礼します。

質問にもあるのですが、
それはどこにどうやって申請するのでしょうか?
また、どれくらい戻るのでしょうか?
数百円や数千円とかなら申請する手間を考えるともういいかとも思うのですが…。
10万の損に対していくら、などの還元割合(?)分かりますか?

ご存知なようですので、質問内容の全てを教えていただけますとありがたいです。

並び替え:

証券会社から特定口座の報告書が届いてますよね。
それを持って税務署にて損失がある場合は「損失繰越控除」の申告と
配当金がある場合は「確定申告」をします。

昨年、配当以外収入がなければ、報告書に書かれている税金分は戻ってくると思います。

損失繰越控除は申告しておいたほうがいいですよ。
3年間繰越が出来ますので、利益が出た年は申告している分だけ税金が
控除されますので戻ってくる額が増えます。

私も2008年の確定申告時に初めて「損失繰越控除」の申請をしましたが、
2009年は利益出てますが税金は普通に引かれています(特定口座です)

おそらく自動的に戻るのではなく、確定申告した後に還付されるんだと思います。

書き方など分からくても報告書を持っていけば、税務署の方が教えてくれますので
大丈夫です。

この回答の満足度
  
とても参考になり、非常に満足しました。回答ありがとうございました。

おそらく、二つの話がごっちゃになっているのではないでしょうか。

まず税金の還元についてですが、取引口座を「特定口座・源泉あり」にしている場合、株の売買で利益が出た場合取引毎に所得税と地方税が源泉されています。
この税金は確定申告することで戻ってくる可能性があります。
株以外の収入がないのであれば、課税所得が0ということですよね?
でしたら今年、確定申告すれば去年の取引で源泉徴収されている所得税分は全部戻ってきます。
ただ額が少額であれば申告する手間を考えると微妙ですが。

それと損失の繰り越しについての話があります。
これは株取引の損失については三年先まで繰り越して譲渡益から控除できるというものです。
今年度株の譲渡で損失が出ている場合、確定申告をして所定の書類を提出しておくと三年後までの取引の利益と相殺できる、つまりその分の譲渡益に対して税金がかからないというものです。
なので、今年度の損失に対して直接還元や還付があるというものではありません。
これは特定口座、一般口座の別なく可能ですが、毎年、確定申告することが必要だそうです。

前者の源泉分を確定申告して還付してもらうのはぼくは自営業なのでやっているのですが、後者はまだやったことがないので具体的な申告方法などはちょっとあいまいです。
もし必要ならば、証券会社などに再度確認してみて下さい。

  • 回答者:匿名希望 (質問から2時間後)
  • 0
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とても参考になり、非常に満足しました。回答ありがとうございました。

マイナスを確定申告しておくと
次年度儲かった場合差し引いてもらえます。

税金の還元って無収入なら支払っていないので還元はありません。
もしあるとすれば配当の税金の還付ですね。

  • 回答者:匿名希望 (質問から11分後)
  • 0
この回答の満足度
  
とても参考になり、非常に満足しました。回答ありがとうございました。

損失を出した場合、還付はされません。
次年度に損失の分を繰り越せるだけです。
(次年度の利益からその分を差し引けるだけです)

  • 回答者:匿名 (質問から4分後)
  • 0
この回答の満足度
  
とても参考になり、非常に満足しました。回答ありがとうございました。

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